金融服务行业如何开展企业培训

今天的金融服务轨道现已转变成一个非常垂直和专业的服务行业。这要求大家对产品质量专业知识和专业化服务有详细的了解和掌握。同时，随着数据时代的到来，大家必须具备数据客户获取的能力和素质。以贷款援助公司为例，贷款援助行业团队所需的能力和素质大致可以分为以下三类：

●信贷产品以及相关专业知识-业务整体实力

●数据操作的思维与实施——平台力量

●专业的一站式服务体验-服务项目力量

以下将围绕这三个维度，分享一些贷款援助公司团队如何通过企业培训的商业建议，帮助您在当今激烈的环境中脱颖而出，为团队创造独特的竞争优势。

产品业务培训(占50%)

产品和专业知识是贷款援助公司的基础。无论是客户获取营销还是提供服务，信贷产品专业知识都很重要。即便是绝大多数的业务也需要一定的产品专业知识作为主要支持。了解各类信贷产品、其特点、申请条件、利率计算和贷款还款方式是我们为用户提供全面、准确的意见和解决方案的基础。只有具备深入的产品知识，大家才能更好地了解客户的需求，与系统和工具精确匹配合适的信贷产品，提供高效、个性化的贷款援助服务项目。

1.尽可能安排/参加产品方的培训

最权威的产品专业知识：贷款人拥有完善的产品准入模式和流程反馈说明，因此贷款人对信贷产品的培训必须是市场上最全面、最权威的。通过参与管理层提供的培训，我们可以全面指定重要信息，如信贷产品、特点、利率、贷款还款方式、客户肖像、风险评估、审批流程等。这将帮助我们更好地了解市场需求，提供更准确、更个性化的贷款产品推荐和服务。这将更全面地熟悉和应用团队从前端到中后台的整个业务流程。

创造合作机会，提升公司形象：一般来说，银行或管理层组织的各种产品宣传将以线上或线下的形式进行。参与银行提供的贷款产品培训也是与管理层或各种渠道建立合作伙伴关系的重要途径。另一方面，如果我们能与管理层达成协议，共同举办相关的产品培训，必须对我们公司的形象起到积极的作用。这表明大家能够更好地把握市场趋势和产品趋势，提供更专业、更可靠的专业合规服务项目。这将赢得公司客户的信任，提升公司形象，增强行业竞争力。

2.公司所有员工都需要参加产品业务培训

对目前的贷款援助公司而言，商业BD、顾客服务和平台运营是贷款援助公司的核心职位。每个职位都有不同程度的联系客户/渠道，需要对银行提供的信贷产品有详细的了解和掌握。因此，所有员工都应参加银行提供的贷款产品培训，以保证企业整体服务项目水平的提高。

商务BD需要了解信贷产品的细节和销售技巧，以便更好地推广和销售公司访问的信贷产品，以至于促进客户交易或渠道的企业合作；顾客服务需要了解信贷产品的条款和条件，以便客户或渠道在咨询业务问题时能够回答问题并提供解决方案，或者通过积累的问答库形成自己的标准化FAQ库；平台运营需要了解贷款产品的特点和流程，以便更好地管理和监控平台数据和财务数据，包括用户活动、订单流通或公司财务状况，并根据消费数据更好地完善平台的功能。

3.保存和播放现场培训视频

如果我们以直播的形式组织银行管理层的产品培训（如使用视频号码或小鹅直播），我们可以将直播视频播放作为公司长期内部培训课程的内容。这种做法对新员工的商业知识学习有很大帮助。这种学习方法灵活方便，能够满足员工的学习需求，有助于跟踪和评估培训效果，提高整体培训质量和效果。

4.产品培训效果跟踪保证

所有员工参加贷款产品培训后，最好安排培训效果跟进机制，包括组织内部共享会议、导师制度、定期考试、案例分析等，巩固产品培训专业知识（例如，您可以使用软件工具，如黄金数据或问卷明星进行评估），从而将所学的信贷产品专业知识深入融入公司业务的各个环节。