李瞻

李瞻老师

资产配置专家、银行咨询培训专家

银行&保险领域的营销专家

前股份银行私行中心团队长

前国资银行市级财富顾问

CFP国际金融理财师

金标委认证“中国优秀金融理财师”

西南财经大学金融学专业

基金从业资格证书

证券从业资格证书

保险代理人资格证书

2018年银华杯基金投资比赛全国一等奖

2016年某股份行理财师大赛全国一等奖

擅长领域：银保提升项目、行外吸金长效提升项目、信贷三精项目、信用卡提升项目、旺季开门红营销项目、银行系统化转型项目

咨询培训风格：

²依据行内实际现状，以全局视角构建行社发展框架，精准破解核心痛点；

²采用教练式启发教学，兼具严谨性与互动性，让知识传递更高效、更易吸收；

²融合经典营销理论与原创实战技法，打造实战赋能体系，显著提升团队业绩与学员能力；

²坚持定制化辅导，所有方案均以可落地，可持续为核心设计标准；

²深耕银行一线营销场景，课程内容直击实战需求，讲解简洁明快，即学即用。

实战经历：

深耕银行多条线业务咨询、投资分析、市场趋势研判及财富管理等领域，形成跨维度知识融合与实战经验体系，曾负责过中国工商银行、建设银行、中国银行、邮储银行、邮政集团、民生银行、招商银行、兴业银行、多家农商行等金融机构的项目执行；独创互动式培训模型，深度解构教育场景中知识传递、技能转化与行为养成的闭环逻辑▫ 具备全周期项目管理框架经验，从项目顶层设计、启动落地到动态调优、长效运营，形成标准化操作手册与风险管控机制。培训覆盖学员超 2000 人，累计实战培训时长突破 8000 小时。

专业资格认证：

服务银行：

主打项目：

典型项目成果：

01-【工商银行四川分行保险产能提升】项目

成果：项目为期两周，实现期缴保险营销，对接12家网点，服务项目包含培训赋能和客户谈单，实现保险销售1500万

02-【建设银行四川分行分类客户精准营销】项目

成果：对接15个网点，项目为期2周，25位理财经理，电话约访到行客户 100 位+，5天完成保险销售900万

03-【工商银行跨赛开门营销训练营】项目

成果：全市50+营业网点，项目期间10天，有效蓄客过千人，期缴业绩1200万

04-【兴业银行数字化转型加速网点提升】项目

成果：2天课程培训加一个月网点辅导，21个网点，举行微沙龙110场，实现期交保费1000万

05-【建设银行社区网点拓客营销训练营】项目

成果：15个网点，项目期间2周，包含大课辅导和网点现场驻点辅导，主讲高客沙龙一场，期交业绩600万

06-【浦发银行“开门红”综合营销】项目

成果：对接10家网点，项目期间21天，保险有效蓄客300人，期交保险500万。

07-【邮储银行贵州分行客户精细化经营】项目

成果：对接8家网点，驻点辅导，现场演练通关，所辅导网点和理财经理平均综合积分均列取得项目内第一名

往期项目执行情况：

部分咨询与培训案例：

Ø邮政集团河南某市分局项目《高客维护与保险销售提升项目》

项目周期为1周，负责所在区域12家网点的辅导与产能提升。项目开始前，提前到达，通过与当地险司和邮政管理层深入沟通，了解甲方公司深度需求并对项目打法做初次导入，形成与管理层的良性互动。项目期间，通过大课导入项目运行规则、客户筛选模型、销售方法；之后对网点进行逐家辅导，解答网点主任和理财经理遇到的疑问，包括客户沟通经营疑问、营销技巧等。配合当地公司开展大型沙龙一场，担任沙龙主讲，现场客户感受非常好，甲方领导非常满意，单场沙龙出单期交年金险95万，单周项目合计出单期交保险180万，获得险司、邮政领导和一线团队的一直好评。 

Ø贵州邮储《零售客户经营能力提升与复杂产品销售项目》

项目周期为 2周，通过集中授课与驻点辅导相结合的模式落地实施。在此期间，李瞻老师负责对 7 家支行展开深度赋能，面向支行一线团队倾囊相授客户经营的专业技巧。李老师紧密贴合支行实际情况，围绕客户经营全周期规划与精准策略、电访邀约话术、面谈沟通技巧以及保险销售要点等关键维度，切实推动技能落地转化。特别是在保险销售板块成效斐然，成功助力趸交险销售额达到 320万，增额终身寿险销售额180万。项目对多名理财经理营销能力的提升效果显著。一位入职刚满一个月有余的新手理财经理，在领悟李老师传授的保险销售逻辑后，迅速突破业务瓶颈，接连斩获 3 笔趸交订单，累计金额高达 80 万，同时拿下 2 笔期交订单，总计 15 万。另有一位学员在掌握核心逻辑后信心倍增，成功营销高净值客户，达成 100 万趸交保险业绩以及 50 万 5 年期交订单。

Ø邮政集团某市分行《客户经营全流程项目》

围绕针对委托方提出的需求，围绕学员在客户经营方法缺失，客户关系浮于表面，无法有效了解客户需求并提供解决方案等痛点设计了包含客户分层、客户识别、客户经营周期及策略、电话邀约策略、面谈技巧、谈资进阶等6大板块的客户，受到学员好评，解决了学员在实际工作中亟待解决的问题。对接12个网点，历时三周。网点辅导过程中，通过帮助网点梳理客户，一对一辅导销售方法，实现AUM新增3000万，期交保险200万。

Ø湖南邮储银行《零售客户精细化经营项目》

该项目旨在推动经营机构能够有计划性、高效率的日常工作开展，开展有步骤、系统性的客户经营活动，同时提升客户联络和产品销售技能。项目为时2周，采用集中授课并承接驻点辅导的形式进行。李瞻老师负责8家支行，对支行的分管行长、理财经理、客户经理团队、大堂服务团队进行赋能，从CRM系统使用、客户经营周期与策略、电访邀约、面谈技巧、保险销售等方面结合支行实际情况进行技能落地，受到辅导支行一致好评，学员接受后能够学以致用，期间所辅导支行的综合产能平均积分排名项目组第一名。

Ø邮储银行湖南某市分行《信用卡开卡倍增项目》

项目周期15天，负责网点14个。经调研发现，该市分行存在信用卡开卡量同比增速度低于同业，存量客户渗透率不足，员工营销技能参差不齐的现状。根据当地市场情况制定了针对年轻客群、代发客群、商户客群的专属营销策略；同时根据员工的能力现状，通过大课进行宣讲，同时根据行方要求当日进行通关演练；网点辅导阶段，通过带队营销实际操作，总结优秀案例，定时复盘业绩进度等手段提升团队产能。最终实现负责网点信用卡进件480户，核卡320张，专业能力收到行方好评。

Ø邮储银行贵州某市分行《行外吸金项目》

以"开门红"营销专项行动为契机，围绕行外资金吸纳核心目标实施战略攻坚：科学规划目标订定与执行路径，聚焦厅堂流量转化、系统存量盘活、外拓增量突破三大核心板块，实施精细化运营管理与分层级培训赋能相结合的策略。通过强化厅堂联动协作机制、优化电话精准邀约流程、规范营销面谈标准化操作、构建场景化方案促成模式、建立网格化外拓组织体系。开展问题精准诊断与针对性督导纠偏，形成"目标牵引-过程管控-效能提升"的良性循环，最终实现网点实战效能较历史同期水平提升150%以上。

Ø邮储银行广西某市分行《三农信贷三精提升项目》

本项目为三农信贷项目，李瞻老师围绕信贷业务的经营管理和精准营销两大主题进行落地指导，批量获客和精准营销并行发力。项目期间完成48名客户经理的全覆盖培训，建立"晨会目标拆解-日间实地督导-夕会案例复盘"的标准化作业流程，配套开发营销工具。10天实战辅导 ，9家支行，48位客户经理 ，极速贷抵押授信899万，极速贷信用授信1712万，再就业贷款授信390万，产业贷授信1210万，合计授信4211万！获得行方一致好评！

Ø邮储银行福建某分行《财富管理能力提升专项工程》

项目针对26名理财经理实施分层培训：系统修正电话邀约开场白、产品价值呈现、家庭财务健诊等6类高频问题点，同步制定《微信客户分层运营指引》、《理财资讯价值输出模板》。累计完成客户电话触达6872次，筛选有效需求客户3726户，实现微信精准拓客1698户，形成《理财经理过程量管理手册》标准化文件反馈给行方。项目数据显示，意向资产配置客户转化率达18.2%（678户），最终完成理财类产品签约243户，新增客户资产规模达1.2亿元。

Ø四川某城商行《客户经理信贷三力提升项目》

该项目旨在提升客户经理的全方位客户经营能力，参训学员合计25位。李瞻老师根据网点调研情况,开发一对一辅导电话营销标准话术；通过通关方式现场打磨学员话术，并提出改进建议；树立学员主动出击意识和微信朋友圈持续营销理念。训练营期间共拨打电话5726同，有效电话2845同，有效电话占比49%，添加微信1677户，微信添加率占比58%；意向贷款客户数584户，其中成功签约贷款172户，成功签约占比30%。获得行方一致好评。

Ø兴业银行《私行客户经营能力提升项目》

项目为期15天，本项目聚焦私行客户价值深挖与精准营销转化，通过构建"系统筛选-分层管理-精准触达-服务转化"的全链条运营体系，协助辖内分支机构实现客户资产效能提升。项目执行期间，李瞻老师采取驻点辅导模式，对负责营业部管理团队进行实战赋能，通过系统化分析60位高净值客户的资产配置现状、账户隔离度及财富传承规划缺口，围绕客户信任关系强化维度制定情感维系计划，针对公私账户分离需求设计专属金融解决方案，立足资产传承痛点提供定制化保险金信托架构优化建议，最终形成可追踪、可量化、可复制的AUM提升策略组合。项目结束后三个月内追踪aum增长较之前增长36%。

Ø山西某城商行《保险营销全流程经营提升项目》

针对所在市分行需求，进行前期调研，发现该行在客户经营深度，营销流程与技能方面存在不足，习惯于简单营销模式，成功率低。项目为期三周，根据情况专门设计结构化课程培训，系统梳理顾问式营销全流程框架，重点修正传统销售中存在的产品导向型话术、客户需求误判等典型问题，并通过1天大课进行宣导，大课由李瞻老师主讲。驻点辅导阶段，通过"晨会话术通关-日间导师陪访-夕会案例复盘"标准化流程，强化客户KYC分析、保障缺口诊断、家庭财富传承规划等核心技能。项目期间累计开展客户陪谈服务89场次，最终实现保险新单承保金额1526万元，试点网点人均产能较上月提升210%，沉淀形成《专业化保险营销服务标准手册》并提供给该行，赢得甲方一致好评。

Ø民生银行《网点保险产能提升季》

项目15天。负责11家网点。在银行通过研发"厅堂黄金5分钟快速破冰-面谈白金10分钟需求激发-沙龙钻石30分钟批量转化"的阶梯式营销范式，形成标准化作战手册与场景化通关话术库。项目实施过程中，针对负责网点实施嵌入式驻点辅导，通过逐日实时复盘实现业务方案穿透式传导与绩效目标动态校准，累计开展主题财富沙龙30场次，完成高净值客户深度面谈526人次，最终推动期缴保险保费突破1800万元

Ø某西南地区城商行《客户精细化经营导入及销售能力提升项目》

项目周期15天，负责6家支行合计14个网点。前期通过调研，了解到该行在个人客户管理方向的现状和痛点，包括客户经营动作缺失，客户分层经营理念缺失，存量客户触达率低等，针对性设计了客户分群维护、场景化产品组合、多元化触达的三层解决方案，开展集中培训2场，内容包含客户分层经营体系搭建、经营工具与触达话术导入等，驻点辅导期间持续导入管理层要求的经营体系，解答支行长和理财经理在经营中遇到的疑难问题。期间负责网点合计激活存量客户7000余户，实现理财产品销售3200万，基金产品销售160万，期交保险销售450万。 

Ø湖南某城商行《老龄化客户深度经营项目》

项目针对城商行老龄化客户进行，对存量50岁以上的贵宾客户进行深度经营和挖掘，周期10天，涵盖课程导入、驻点辅导、沙龙活动三大服务板块。 负责3家支行合计10个网点。通过对当地老年人需求调研，总结“银龄需求四维图谱”（健康管理/财富传承/社交归属/便捷服务）并通过大课导入团队，辅导过程中对网点进行服务升级，专门培训大堂经理掌握适老化沟通技巧，与理财经理沟通适老化产品组合方案，通过与所服务支行长的沟通，了解当地的优质资源，针对性联合三甲医院、老年大学开展“健康讲座+智能设备教学”3场，李老师担任沙龙金融板块主讲，现场进行通过宣导和客户关系互动进行引流；带领所辅导网点团队深入周边社区进行互动引流；同时深度激活支行存量老年客户，针对存量客户开展客户沙龙3场，李老师担任主讲，主要进行资配理念宣导和产品导入；项目期间，负责网点AUM净增5300万，期交保险销售650万，受到服务支行管理层和营销团队的一直好评。

Ø工商银行四川某市分行《客户经营提升与综合资配强化项目》

负责12家支行，为期10天。项目组通过前期调研锁定核心问题：该行理财客户中70%仅持有单一现金管理类产品，基金客户平均持有周期不足6个月，资管产品保有量持续下降。设计“客户分群-产品组合-精准触达”三级解决方案；触达方式上，结合电话、微信、朋友圈、理财经理上门等多元方式开展。实施过程中李瞻老师通过大课形式帮助梳理资管、基金、理财的综合配置打法和风险防控要点，导入项目综合营销策略。驻点辅导期间针对代销资管产品理解偏差、基金定投客户跟进不及时等实操问题提供解决方案，追踪客户触达率、产品渗透率、投诉率等数据。项目实现存量客户激活6210户，净值型理财产品销售超3000万元，基金定投签约客户新增920户（户均月投金额0.5万元），非货基金销量1200万，资管产品保有量增长5200万。

Ø工商银行四川某分行《基金客户经营与基金销售期交提升项目》

该项目旨在通过对团队能力提升，提高所服务工行基金客户经营和整体销售能力提升。项目为期8天，负责14家支行网点。调研期间，发现该行存量基金客户面临亏损和流失，新增基金配置客户乏力，员工对基金业务普遍存在畏难情绪。针对现状，设计存量客户专属维护策略和流程；强化客户分层，着重从风险偏好角度提取目标客群；实施层面，重点关注员工销售动作的科学性、合规性以及客户的感受度。李瞻老师主讲大课，导入存量客户维护策略、客户分层方法、客群积累路径、基金高胜率配置策略以及销售方法，覆盖支行长、理财经理、客户经理、柜员155人。驻点辅导期间，带动支行主动筛选、触达客户，固化客户经营习惯和配置型营销动作，期间合计联系目标客户2400人次，基金定投签约客户新增780户，其中户均月定投0.6万，非货基金销量2200万。存量基金客户满意度较之前大幅上升，项目获得行方好评。

Ø工商银行某省会市分行《网点保险产能提升季》

通过结构化课程形式进行培训，帮助学员形式营销体系，矫正以往在营销中的误区，形成顾问式营销思维；对接12家网点，历时两周，通过网点辅导进一步在实战中进行指导，帮助学员内化营销技能；同时提供客户陪谈服务。通过指导学员筛选客户，保险面谈技巧以及提供陪谈服务，两周实现出单1500万

Ø建设银行《客户分类经营精准出单培训项目》

围绕客户分层经营策略，针对流量、财富、高客的不同客户需求，配比相应的营销策略和模型，通过大课传授，话术通关，现场系统指导的方式让学员掌握不同的营销技巧，对接15家网点，历时两周，通过帮助网点梳理客户，一对一辅导销售方法，实现期交出单900万

Ø招商银行《分类客户精准营销》

针对基础、中档和高净值客户保险适配方案做针对营销训练与项目督导，基础客户适配健康险方案、年金险适配中档客户、终身寿险适配高净值客户，针对保险产品的保障性、规划性和传承性做方案营销设计与说明，并针对客户营销的主题、邀约、面谈、沙龙和转介做系统梳理与流程打造，并驻点辅导理财经理技术动作落地和业绩达成，5个网点，5 天，20位理财经理，电话约访到行客户100 位+，5天完成保险销售300万

部分项目照片：