杨宝杰

杨宝杰老师

零售银行营销资深顾问                                   

美国注册财务策划师持证（RFP）

中国市场学会量化金融专业委员会专业人才水平证书（PFT）

银行从业资格证书（个人贷款）

保险从业资格证/保险经纪人从业资格

银行资深信贷项目顾问、银行零售业务转型项目辅导顾问

恒丰银行总行、浙江省分行指定网点转型培训师

受训学员人数达3000余人 辅导网点超500家

股份制银行、城商银行、浙江及江苏农商银行、信用社等多地区域指定合作老师

主要实施项目：【银行零售业务转型、网点转型、厅堂转型、旺季开门红、存款营销、服务营销一体化、活动营销、信贷业务转型赋能、三农信贷、个人消费贷、小微贷款、收单营销、基金保险营销…等】

咨询培训风格：

²带教：以活动量管理为基础，带头示范。擅长陌生拜访，带教过程中采用一对一辅导，一对多辅导，陌生拜访前期准备工作，陌生拜访过程中遇到问题的处理方案教授，成交后注意事项工作。教授银行老师面对拒绝时应该具备的素质。

²授课：实用营销技巧，多引用精彩案例，与学员进行互动、演练，课堂氛围活跃。

²以学员自身素质、能力、技巧的提升，团队核心竞争力的增强为主要培训目标。善于发掘各个网点存在的个性问题及共性问题，并提出相应的可行性解决建议方案；

²项目导入过程中充分调动各网点相应负责人及相关岗位员工积极性，让分支行相关人及网点能够各取所需，言传身教。

专业资格认证：

服务银行：

工商银行：云南昆明分行西站支行、云南曲靖分行沾益支行、云南临沧分行、云南红河分行农业银行：江苏淮安金湖支行营业部、湖南长沙分行宁乡支行、宁乡煤炭坝支行、河南三门峡分行义马支行营业部、三门峡义马花园分理处、福建福州分行、福建泉州分行鲤城东街支行、福建漳州分行华安经济开发区支行、漳州芝山支行、福建莆田分行镇海支行、莆田黄石支行、浙江杭州分行余杭支行；

中国银行：广东省分行广州分行东山东湖支行、广州东山五羊支行、佛山分行世纪康城支行、佛山盛南新都支行、汕头分行保税区支行、汕头长平支行、汕头小公园支行、梅州分行调研、福建福州分行自贸区支行、福州连江支行、广西贺州分行、安徽阜阳分行阜王路支行、阜阳清河路支行；

邮政邮储：广东湛江分行、广东中山分行、广东揭阳分行、河南商丘宁陵邮政、河北保定分行唐县支行、保定蠡县支行、保定安国支行、保定高碑店支行，河南郑州分行嵩山支行、河南商丘睢县支行、商丘宁陵支行、河南焦作分行

股份制银行：招商银行南京分行、恒丰银行杭州分行营业部、上城支行、科技城小微支行、绍兴分行营业部，北京分行通州分行营业部，济南分行经七路支行，烟台分行海港路支行、华茂街支行、龙口支行、福山支行、只楚路支行、济南分行淄博分行营业部、东营分行营业部；湖州分行营业部；嘉兴分行营业部、海宁支行；成都分行自贡分行营业部；宁波分行营业部；烟台分行龙口支行、济南分行趵突泉支行、成都分行自贡分行营业部、烟台分行龙口支行、济南分行、成都分行、郑州分行园田路支行、三全路支行、东风路支行、丰产路支行、未来路支行、龙子湖支行、自贸支行，许昌分行营业部、洛阳分行营业部、郑州分行、太原分行营业部

城商银行：昆明分行国防支行、螺狮湾国贸支行、华洋支行 、苏州分行营业部、南通分行通州湾支行、南京分行中山南路支行、浦口支行、江宁支行、中山北路支行、六合支行、汉中门大街支行、桐乡分行濮院支行、九里社区支行、总行营业部、科技城支行、金华分行、南湖支行、秀洲支行、开发区支行、丹东分行

农商银行（信用社）及村镇银行：湖南永州农商银行（2025.1-3）、湖南道县农商银行（2025.1-3）、河北武强农商银行、浙江温州鹿城农商银行（2024年10月中旬起连续8期、受到总行分管领导及责任部室高度评价）、紫金农商银行（南京秦淮支行）、安徽凤台农商银行、山东威海农商银行、哈尔滨五常农商行、哈尔滨依兰信用社、江苏泗阳农商银行、浙江禾城农商银行、河北沧州农商银行、江苏泗洪农商银行、山西古交农商银行、内蒙翁牛特农商行、江苏民丰农商银行、河北唐山农商银行、江苏东台农商银行、浙江宁海农商银行、江南农商行苏州分、遵义红花岗农商行、明光民丰村镇银行、江苏沭阳农商银行、河北大名农商银行、河北阜城农商银行、河北卢龙农商银行、浙江洞头农商银行、江苏睢宁农商银行、山西泽州农商银行、山西阳城农商银行、山西晋城农商银行、湖南醴陵农商银行、江苏滨海农商银行、湖北陨县农商银行、山东济南农商银行、山东滕州农商银行、湖南岳阳农商银行、湖南临湘农商银行、湖南桃江农商银行、浙江桐乡农商银行、江苏泰州农商银行、江苏溧水农商银行、江苏徐州农商银行、江苏无锡农商银行、江西瑞金农商银行

主打项目：

典型项目成果：

01-【江苏民丰农商银行信贷增户拓面专项营销】项目

成果：负责5家支行的整体指标的营销工作，辅导为期15天，综合增长120%.

02-【江苏盐城农商银行信贷增户拓面专项营销】项目

成果：²负责6家支行，为期10天，累计完成综合完成指标110%。

03-【江苏泗阳农商银行信贷增户拓面专项营销】项目

成果：负责15个支行，当月有效用信户数提升1520户，达到行方预期提升目标。

04-【江苏东台农商银行信贷增户拓面专项营销个贷】项目

成果：5天，6家支行客户经理共计完成新增用信客户580户，新增用信户数完成率110%。

05-【江苏睢宁农商银行信贷增户拓面专项营销个贷】项目

成果：5天，30名客户经理共计完成新增用信客户600户，新增用信户数完成率98.7%。

06-【浙江洞头农商银行信贷增户拓面专项营销】项目

成果：负责4组40个客户经理进行实战跟岗辅导，通过辅导高效提升直销人员展业技能，方法心态，树立目标，团队荣誉感、凝聚力的提升，产能提升近3倍。

07-【江苏沭阳农商银行信贷产能提升、开门红旺季营销】项目

成果：负责城区8家个支行，分4期共计20天，项目业绩超额达成，驻点辅导当月净增用信户数10000户！完成率120.06%-数据来源于行方通报数据）

08-【锦州银行丹东分行2024开门红旺季营销】项目

成果：经过3个月的努力，在面临舆情风险和存款大额流失的艰难情境下，丹东分行在2024年开门红中，个金条线各项指标在全行均取得了第一名的好成绩！

09-【湖南道县农商行5DX数字化开门红】项目

通过数智化工具与精准数据分析生成客户清单，并结合产品策略进行匹配，助力湖南某区域农商银行实现高效提升。节前督导、节后复盘、持续优化，通过“短期攻坚+长期赋能”的模式，贷款排名全省前3，综合排名全省第6（全省102家法人机构）成绩超亮眼，获领导点赞认可！

10-【湖南永州农商行5DX数字化开门红&客户经理实战提升训练营】项目

成果：全辖机构共计52名客户经理参加训练营。重点讲解电话营销实战技巧及常见疑异应对话术；并开展现场电话营销实战辅导。通过2小时的电话营销实战，添加客户微信275户，贷款意向客户276户，贷款意向金额3849万元！现场对于意向客户信息进行收集，并交由业务发展部对意向客户真实性、有效性、转化率持续跟踪：2月14日-3月10日，已签约授信客户33户，已签约授信769万元，用信金额541.2万元，用信转化率：14.3%。

近3年项目执行情况：