徐瑞

徐瑞老师

银行业务转型营销实战顾问

9年专注商业银行一线营销实战辅导

辅导受训学员人数达3000余人 辅导网点超500家

4年邮储银行从业经验、5年咨询公司从业背景，熟悉银行体系的内部运作方式，关注银行业前言动态，曾参与主导负责十多个银行项目：【零售业务转型、网点数字化转型、开门红营销、存款营销、整村授信、三农信贷、个人消费贷、信用卡营销…等】，具有丰富的网点转型、薪酬绩效方案设计、网点经营及营销能力提升经验。

咨询培训风格：

²辅导内容实战性强：对银行营销生态环境的了解透彻，基于多年银行营销工作与辅导经验讲述课程，课程实战性强；

²辅导设计逻辑性强：对银行营销工作的流程游刃有余，结合多年银行咨询项目辅导经验，课程设计逻辑性强；

²辅导中工具落地化：项目实施的工具设计深入渗透研究行业，以客户需求为中心，大量选取工作场景化再现，激发学员思考。

服务银行：

农商行/城商行：贵州荔波农村商业银行、贵州独山农村商业银行、贵州瓮安农村商业银行、贵州罗甸农村信用联社、贵州黄平农村商业银行、重庆农村商业银行、兰州银行、河北沧州农村商业银行、河南沈丘农村商业银行、河南新乡农村商业银行、湖南吉首农村商业银行、湖南永顺农村商业银行、山西阳泉农村商业银行、广西兴业农村信用合作联社、广西容县农村信用合作联社、湖南永州农村商业银行、湖南道县农村商业银行、成都农村商业银行。

主打项目：

典型项目成果：

01-【贵州某农商行大零售业务转型】项目

成果：实现贷款有效户覆盖率、线上签约覆盖率、社保卡惠农补贴覆盖率全州第一，提前半年完成省联社下达全年任务。

02-【贵州某农商行大零售业务转型】项目

成果：第一年转型存款增速突破15%；贷款增速达到8%；贷款户数净增1.2万户；线上签约净增大于2万户；第二年转型成果即存款增速突破20%；贷款增速突破12%；贷款户数净增1.8万户；线上签约净增2.3万户。

03-【河南某农商“开门红”营销】项目

成果：省联社综合排名第8。

04-【湖南某农商整村授信】项目

成果：新增授信4900户，授信金额4.9亿，新增用信504户，新增用信金额6820万元。

05-【贵州某农商整村授信】项目

成果：新增授信5600户，授信金额6.7亿，新增用信1054户，新增用信金额7829万元,新增社保卡发放激活40000余户，全省社保卡覆盖率第一，客户邀约用信转化率68%。

06-【湖南某农商5DX产能数智提升】项目

成果：贷款新增用信户数超1000户，净增用信金额超3亿,实体贷款净增全省排名第六，全市排名第一。

近3年项目执行情况：

部分咨询与培训案例：

Ø贵州省荔波农村商业银行《大零售业务转型项目》

负责全行的任务目标分解、数据管控、绩效优化、团队能力提升、经营流程建设、专项竞赛刺激、机构功能定位（综合化存贷分离）。实现提前半年完成省联社下达全年任务；贷款有效户覆盖率、线上签约覆盖率、社保卡惠农补贴覆盖率全州第一；全省高质量发展考核提升30多名。

Ø贵州省瓮安农村商业银行《大零售业务转型项目》

负责全行的任务目标分解、数据管控、绩效优化、团队能力提升、经营流程建设、专项竞赛刺激、机构功能定位（综合化存贷分离）。实现第一年转型存款增速突破15%；贷款增速达到8%；贷款户数净增1.2万户；线上签约净增大于2万户；第二年转型成果即存款增速突破20%；贷款增速突破12%；贷款户数净增1.8万户；线上签约净增2.3万户。

Ø河南省沈丘农村商业银行《开门红营销项目》

负责全行的任务目标分解、数据管控、绩效优化、团队能力提升、经营流程建设、专项竞赛刺激、机构功能定位（综合化存贷分离）。通过项目设计、过程推动、固化辅导，成功完成开门红任务目标要求，省联社考核排名前十。

Ø贵州省独山农村商业银行《大零售业务转型项目》

负责全行的任务目标分解、数据管控、绩效优化、团队能力提升、经营流程建设、专项竞赛刺激、机构功能定位（综合化存贷分离）。2021年下半年项目启动后，贷款上半年负增长3亿，到年末时将其扳正的同时较上半年增长2亿；2022年开门红分层分类得分从2021年全省83名提升到69名；2022年开门红存贷规模同比是近5年来最大增长幅度15%。

Ø贵州省罗甸农村信用联社《大零售业务转型项目》

负责全行的任务目标分解、数据管控、绩效优化、团队能力提升、经营流程建设、专项竞赛刺激、机构功能定位（综合化存贷分离）。实现第一年转型存贷款增速突破10%；贷款户数净增3000户；线上签约净增6000户。

Ø湖南省永顺农村商业银行《外出务工全面回访》

负责全行的任务目标分解、数据管控、绩效优化、流程优化、团队能力提升专项竞赛刺激、整村授信等。三季度实现乡镇客户签约授信2000户，城区客户签约授信1200户，新增用信2亿。

Ø湖南省永顺农村商业银行《绩效方案设计》

负责全行调研诊断、组织优化、网点等级设计、管理模式设计、岗位价值评估、人员职级分类、任职体系设计及搭建、渠道晋升通道等。全面实现绩效核心价值体现，获评“2024年度湖南农信系统绩效考核先进单位”。

Ø兰州银行《人员三定》

负责全行调研诊断、组织优化、制度建设、人才建设、管理模式设计、岗位价值评估、人员职级分类、任职体系设计及搭建、渠道晋升通道等。

部分项目照片：