金融服务行业怎样进行企业培训？
如今金融服务行业已经成为一个高度专业化的行业。在这个竞争激烈的领域，我们需要深入了解和掌握产品业务知识，具备专业的服务能力。随着数字化时代的到来，我们还需要具备数字化获客的能力素质。以助贷公司为例，团队成员需要具备以下三种能力素质：
●借贷产品及相关业务知识——商业实力
数字化作业的思维和执行——平台力量
●专业的服务全流程体验——服务力
本文将以这3个方面为主题，介绍如何通过企业培训提供一些企业经营建议，帮助助贷公司团队在现今激烈的竞争环境中脱颖而出，形成团队独特的竞争优势。
一、产品业务培训的比例为50%。
助贷公司的成功建立在对产品和业务知识的深入了解之上。无论是获客营销还是服务提供，具备贷款产品知识都至关重要。事实上，几乎所有的业务都需要一定程度的产品业务知识作为支撑。对各种贷款产品类型、其特点、申请条件、利率计算和还款方式的了解是我们能够为客户提供全面、准确的建议和解决方案的基础。只有具备深入的产品知识，我们才能更好地了解客户的需求，使用适当的贷款产品与系统工具进行精准匹配，以提供高效、个性化的助贷服务。
1.尽量安排并参加由产品方提供的培训。
产品业务知识的最高权威：贷款资方拥有完善的产品准入模型和流程反馈说明，因此资方提供的贷款产品培训无疑是市场上最全面和权威的。通过参加资方提供的培训，我们可以全面了解贷款产品的特点、利率、还款方式、客户画像、风险评估、审批流程等重要信息。这将有助于我们更好地理解市场需求，提供更准确、个性化的贷款产品推荐和服务。对于从前端到中后台人员代表的整个业务流程，这将帮助团队全面熟悉和应用。
提升公司形象通过创造合作机会：通常，银行或资方组织的各种产品宣传可以以线上或线下形式展开。参与银行提供的贷款产品培训，也是与资方或各种渠道建立合作伙伴关系的重要途径。另一方面，如果我们能与资方达成协议，共同举办相关的产品培训，对于我们公司的形象将肯定产生积极的影响。这表明我们对市场趋势和产品动态有较好的把握能力，能够提供专业、可靠的专业合规服务。这将赢得客户的信任，提升公司形象，并增强在行业中的竞争优势。
2.为了加强产品业务能力，公司需要全员参加产品业务培训。
现如今，助贷公司围绕着商务业务发展、客户服务和平台运营等核心职位展开工作。每个职位在与客户和渠道进行不同程度的交流中，都需要对银行提供的贷款产品进行深入理解和掌握。因此，银行应提供贷款产品培训，确保所有员工参与其中，以提高公司整体的服务水平。
商务BD需要深入了解贷款产品的具体细节和销售技巧，以便更好地推广和销售公司所提供的贷款产品。通过了解贷款产品的细节，可以更好地促成客户成交或渠道的项目合作落地。
客服部门需要熟悉贷款产品的条款和条件，以便在客户或渠道咨询业务问题时，能够回答问题并提供解决方案。通过积累经验，可以建立一个标准化的问答库，以便快速提供回答。
平台运营部门需要了解贷款产品的特点和流程，以便更好地管理和监控平台数据与财务数据。这包括监控用户的活跃情况、订单的流转情况以及公司的财务情况。基于这些大盘数据，可以更好地完善平台的功能与操作体验。
3.我们可以将直播培训视频保存为回放。
要想帮助新员工学习业务知识，可以通过将组织的银行产品培训以直播形式呈现（如利用视频号或小鹅通等直播平台），并保存下直播视频回放作为公司内训长期课程内容。这一做法不仅学习方式灵活方便，满足了员工的学习需求，还有助于培训效果的跟踪和评估，提高整体培训的质量和效果。
4.我们提供产品培训后的效果跟进和保障。
在全员参与贷款产品培训后，最好能够制定培训效果跟进机制，如内部分享会议、导师制度、定期考试、案例分析等方式，以巩固所学习的贷款产品知识。为了实现将这些知识深度融入公司业务各个环节的目标，可以考虑使用金数据或问卷星等软件工具进行考核。
二、平台系统实操相关培训的比例为30%。
在您平台系统部署完成后，根据必要的产品业务知识，需要将其应用到实践中，将单一的业务知识与平台相结合，发挥产品业务知识的潜力。从长远的角度来看，这有助于确保合规运营，并扩大公司的业绩规模。因此，定期或不定期的平台系统应用培训至关重要。这样可以帮助在职员工或新员工熟悉平台的基本功能和操作流程，并帮助员工理解平台如何支持和推动业务进展，并提高员工在平台上的工作效率和服务水平。
1.手机端和PC端的后台框架和功能
了解整个平台包括手机端和PC后台的版面导航和布局，熟悉主要导航菜单、页面布局和功能模块的位置；掌握整个平台双系统的功能配置和多层级菜单，清楚各个大工具所搭载的子工具的功能以及能够实现的效果，确保员工能够顺利找到指定功能。
2.功能设置与相应实现效果可以互相影响，合理的功能设置能够提高相应的实现效果。
合好渠道、订单客户、业务节点和数据统计分析，使您的商务发展更为顺利。因此，我们提供详尽的用户手册，供您参考学习，让您轻松掌握如何操作和管理平台的核心功能。手册涵盖从系统中查看、编辑和管理渠道、订单客户和注册信息，到订单审批流程管理与业务节点跟踪，以及数据报表和分析、平台产品配置、主题选择和工具区设置等功能，都有详细的介绍和展示。同时，手册中还包括移动端的展示效果，让您了解平台同步实现的效果。只要您掌握了这些操作，就能够更好地管理和拓展您的业务，提升企业运营效率。
