张振华

张振华老师

银行综合效能提升导师
专注银行咨询培训行业8年
曾任：上海某金融咨询公司区域经理
曾任：深圳某文化发展公司总经理
累计7000余小时课堂授课及辅导经验

受训学员人数达4000余人 辅导网点超300家
主导执行100余个银行项目：【信贷提升、邮储跨赛、开门红、融资E、消费贷、AUM提升………等】
对银行各板块业务有深刻认识和见解，对企业的经营管理有很多实操经验，参与多家银行综合效能提升及经营管理方面的辅导工作。

网点辅导风格：

l辅导注重实战落地，因地施策，目标导向性明确；课程擅长运用情景模拟、角色扮演、小组讨论、案例分析点评等多种方式；点评过程把脉精准，帮助学员找到提升的方向和策略。

l培训课程氛围轻松、互动性、感染力强，带领学员在享受学习快乐的同时掌握知识提升技能， 其培训课程受到学员的喜爱和好评。

主要辅导项目：

过往服务银行：

典型项目案例及成果：

01-广东某邮储银行第二期《零售信贷团队能力提升专项培训训练营》 
成果：项目辅导为期5天，后续固化4周。受理户数转化率达55%，受理金额转化率达57.12%，均超比率完成省行既定目标，且居全省前列。

02-新疆某农村信用合作联社《“灵蛇聚力·逐梦前行”开门红网点综合效能提升》 
成果：10天驻点辅导,截止2月底，一季度存款、贷款目标均已完成，目标完成情况处该自治区前三。

03-贵州某邮储银行第二期《零售信贷·开门红蓄客暨综合能力提升项目》
成果：累计新增授信户数652户，授信金额15720万，净增户数87户，净增金额4804万，综合达成率163%，获全省第一。

04-广东某邮储银行第一期《三农团队能力提升暨特色产业/专业市场开发项目》 

成果：驻点辅导5天，后续固化4周，最终目标完成率138.53%，获得省行、分行主管领导高度认可。

05-广西某农商银行《贷款营销项目》 

成果：此次项目为期 21 天，计划完成新增放款 3.2 亿，实际完成新增放款 3.44 亿，为全行业务发展夯实基 础，获得行领导高度赞赏。

06-河南某邮储银行《2024年信贷人员提能增效外拓训练营》

成果：此项目为5天辅导，项目期间全市电话营销5079户，外拓走访2712户，新增授信户数600户，新增授信金额21187.2万，目标完成率117.7%。

07-海南某邮储银行《三农客户经理“新动力拓展”行动项目》

成果：从管理端实现精细化、精要化过程管理规范，最终受理目标达成率为153.12%，授信达成率为108%。

其他部分培训与辅导案例：

◆广东某邮储银行第二期《零售信贷团队能力提升专项培训训练营》 

该项目由省行发起，项目辅导为期5天，后续固化4周，聚焦特色行业、产业、市场，张老师带队3位老师负责某地市分行，最终该分行在小组PK中获得优胜奖，其中所负责地市新增受理户数完成率110%，新增受理金额完成率188.15%，截止2025年3月初，受理户数转化率达55%，受理金额转化率达57.12%，均超比率完成省行既定目标，且居全省前列。

◆新疆某农村信用合作联社《“灵蛇聚力·逐梦前行”开门红网点综合效能提升》 

此项目为期13天，其中包括2天顶层设计，1天大课培训，10天驻点辅导，项目为联社制定开门红系统化执行方案，从支行管理到营销技能均有显著提升，截止2月底，一季度存款、贷款目标均已完成，目标完成情况处该自治区前三。

◆贵州某邮储银行第二期《零售信贷·开门红蓄客暨综合能力提升项目》 

该项目由省行发起，此项目为期15天，张老师主导带队5位老师负责某地市分行，以五大管理机制为前提进行团队精细管理提升，以两大营销场景为基础进行技能技巧培训通关，以行业选择、市场开发为主要方向进行营销落地，累计新增授信户数652户，授信金额15720万，净增户数87户，净增金额4804万，综合达成率163%，获全省第一。

◆广东某邮储银行第一期《三农团队能力提升暨特色产业/专业市场开发项目》 

该项目由省行发起，张老师主导带队9位老师负责某地市特色产业/专业市场开发，项目聚焦当地重点客群，围绕产业/市场开发标准化营销动作和标准化管理落地要求，旨在形成、搭建标准化营销体系，项目集中培训2天（其中1天为支行分管行长、零售金融部负责人、信贷团队团队主管集中培训，1天为客户经理专项培训），驻点辅导5天，后续固化4周，最终目标完成率138.53%，获得省行、分行主管领导高度认可。

◆广西某邮储银行《聚焦**市六大特色产业暨信贷团队营销赋能培训》

此项目为5天的辅导，项目聚焦当地政府所确定的六大主要产业，以产业分析到同业竞品分析为基础开展个性化辅导，旨在制定产业开发可行性方案及提升信贷团队专业能力、营销能力，按照项目要求，完成产业开发目标，并形成产业调研及综合开发方案。

◆河南某邮储银行《2024年信贷人员提能增效外拓训练营》

此项目为5天辅导，辅导主要围绕六大营销场景，即关键人营销、名单制电话营销、老带新转介营销、联动综合营销、批量营销、陌拜营销，项目期间全市电话营销5079户，外拓走访2712户，新增授信户数600户，新增授信金额21187.2万，目标完成率117.7%。

◆浙江某邮储银行《信贷团队营销管理能力提升培训项目》

此项目为5天辅导，项目旨在聚焦行业选择/专业市场开发，着力提升各一线客户经理团队管理效能，推进客户经理团队建设，实现团队管理由“粗放式管理”向“精细化管理”转型，营销理念由“被动式营销”到“主动式营销”转型，客户营销由“零散分布”向“批量开发”转型，通过项目师资全程组织推动，客户经理营销管理专项能力提升取得了预期效果，所负责一支在PK中取得优胜。

◆海南某邮储银行《三农客户经理“新动力拓展”行动项目》

此项目为5天辅导，本次项目以形成专业化零售信贷流程/话术/工具为基础，

主要目标为：从经营端实现标准化、流程化、综合化客户开发模式，从管理端实现精细化、精要化过程管理规范，最终受理目标达成率为153.12%，授信达成率为108%。

◆甘肃某交通银行《双线联动效能提升项目》 

此项目为期 5 天，重点考核指标为信用卡、支付结算新客、手机月活、有效客户 等，项目以驻点+巡点模式进行，项目最终 100%达成目标任务。

u广西某农商银行《贷款营销项目》

此次项目为期 21 天，项目以驻点加每日复盘培训的模式进行，全行内外勤及各 部室全员参与，旨在打造全员营销氛围，提升全员营销技能，拓展贷款营销渠道， 计划完成新增放款 3.2 亿，实际完成新增放款 3.44 亿，为全行业务发展夯实基 础，获得行领导高度赞赏。

◆河南某邮储银行《三农信贷营销项目》

此次项目围绕三农信贷业务展开，注重实战营销技能提升，分别从存量客户电话 营销、商圈外拓、批量营销为主要形式，强化过程管控，多渠道拓展新客，授信 完成率达 175%

◆山东某邮储银行《消费贷款营销项目》

此次项目通过理论培训和实战辅导，掌握消费贷款营销技巧，提高获客成功率， 在客户维护、挖掘、管理等方面形成一套实用的营销模式，最终目标完成率达 275%。

◆江西某农商行《网点全员营销项目》

该项目通过沙龙活动组织、外拓营销等方式进行，从柜员七步曲到营销四步曲，从厅堂营销到外拓营销，循序渐进、层层深入，让网点全员能够快速提升从而提升业绩。让全员士气大涨，营销效果佳，更有效的提升了业绩，让全员惊喜！

◆内蒙古某农商行《行外吸金项目》

本次项目结合联社目前的存款业绩需求，设计一套全流程的吸金模式，打造一支专业化的行外团队，以商圈、社区和沙龙等多种形式开展行外吸金，使客户经理团队掌握了一套系统化的行外吸金流程和工具，并建立一套完整的行外吸金营销流程、标准和模式。

◆湖南某邮储银行《开门红旺季营销项目》

针对网点情况先进行一点一策网点旺季营销活动和发展规划，并应分行要求进行全年网点活动主题确定。在辅导期间，除了旺季营销的全面辅导之外，还策划了两场网点沙龙活动，帮助网点厘清沙龙组织流程，并培养沙龙组织和主讲人才！

◆常德某农商行《网点营销效能提升项目》

经过详细的调研走访，即从全员营销意识、营销技能、营销协作、营销管理四个方面入手，针对每一个环节设计了相应的课程和工具，取得了客户高度认可。

◆四川某中行《营销战斗力提升项目》

此次重点为打开成都地区的中行市场，主要负责客户经理的专岗位培训、厅堂营销督导等工作，通过项目组的努力，实现了全员营销的营销氛围打造，网点业绩对比导入前一周上升8倍左右。

◆广东某建设银行《营销战斗力提升项目》

此项目为5天5晚的辅导，主要负责客户经理的专岗位培训、厅堂营销督导等工作，通过项目组的努力，实现了全员营销的营销氛围打造，网点业绩对比导入前一周上升10倍左右。

◆广东某兴业银行《定存专项产能提升项目》

此项目为10天10晚的辅导，主要负责厅堂产能线、线上产能线、增量产能线的搭建及落地，旨在通过对网点全员营销意识的提升，实现定存新增，并完成既定目标。

◆长春某工商银行《网点竞争力提升项目》

此项目为5天5晚的辅导，主要负责对网点定位、金融生态、团队成员、排班机制、物理环境、客户动线、指标管理、业绩瓶颈、服务营销基础能力等方面开展系统化调研诊断。网点在客户服务感知提升、产品营销路径、团队合作文化、高效管理沟通等多个方面均取得了丰硕的成果。

◆江西某中行《理财经理客户关系维护及精准营销》

此项目为13天的辅导，主要负责对辖区内各网点理财经理进行专项辅导，针对系统存量客户的分层分级进行针对性营销动作梳理，对理财经理日常时间管理、管护记录、商机跟进，以及客户沟通技巧进行精细化讲解，并进行一对一实战辅导，得到分行领导的高度认可，取得理财经理们的一致好评。

部分项目剪影：