俞嘉阳

俞嘉阳老师简介

l中南财经政法大学工商管理学士

l银行综合效能提升顾问

l银行信贷产能提升专家

l银行数字化转型实践导师

l具备传统银行及互联网金融行业复合背景

l《银行业专业人员职业资格证》持证人

l《基金从业资格证书》持证人

l《证券从业资格证书》持证人

l《保险销售从业人员资格证书》持证人

个人从业经历：

l10年股份行营销条线资深客户经理：曾任职多家股份制银行，岗位涉及理财经理、零售客户经理、小企业客户经理。个人从业过程中部分业绩展示：

1、收单、信用卡业务：任职某股份行零售客户经理期间成功开发多个商圈及专业市场，个人在较短时间内完成支行全年收单业务目标，成功引流活期存款千余万元；并积极整合各类商会、行业协会等平台资源，开创白名单沙盘批量发卡等创新模式，新增大额分期卡发卡300余张，在短时间内完成支行信用卡发卡全年任务目标；

2、个贷、普惠业务：任职某股份行小企业客户经理期间利用创新线上审批模式完成普惠型小微贷款发放五千余万元，新增中小微客户数 40 余户，无一客户发生逾欠。积极寻求园区厂房按揭项目合作及供应链小微金融项目开发，申报多个园区类小企业金融业务，实现落地投放五千万元。

l任职某互联网银行渠道经理：以互联网金融思维为导向成功开拓与金融助贷平台合作新模式，参与数个金服平台尽职调查工作，同时参与起草该行《经营性抵押信贷产品管理办法》及线上化审批模型开发测试工作，产品问世首年以“众微贷”命名的个人经营性房抵贷产品投放突破 10 亿元。

l任某头部金融科技公司售前工程师：以专家的身份和银行客户建立互信关系，策划并独立完成目标客户的拜访和沟通并负责项目支持，包括业务咨询、方案规划、产品演示、标书制作、指导销售等工作，参与多家城商行及互联网银行税票贷风控模型研发及银行端SaaS项目的售前工作，对科技金融领域有敏锐的嗅觉，具备传统银行及互联网金融行业复合背景。

咨询培训风格：

ü理论经验结合实战技巧，注重多维度案例分析、归纳总结

ü注重前期调研，坚持一行一策、一点一策的顾问式服务理念

ü课堂风格诙谐幽默，用银行人的思维方式启发式辅导教学

擅长课程&项目：

服务银行：

近期典型项目成果展示：

01-【2025年 福建某农商银行开门红旺季信贷营销辅导项目】

成果：贷款净增业绩全省前3名，存款净增完成率排名前5名，帮助农商行建立一套完善的过程管控体系、培养了一批总行级内训师，获得行领导高度认可；

02-【2025年 广西某联社开门红个贷营销提能增效】

成果：开门红期间全程陪跑，辅导覆盖全辖网点，导入一套贯穿开门红期间的竞赛机制，充分调动全员营销积极性，帮助全行贷款增户扩面大幅提升，排名冲进全省前3名。存款净增7亿，任务完成率150%；贷款净增3.5亿，任务完成率130%，贷款户数净增1500户，任务完成率131%，获得领导认可，并转介周边联社开展信贷提质增效项目；

03-【2024年 河南某邮政融资E营销辅导项目】

成果：项目设计从精访获客造氛围、协同开发优服务、强化管控提质效三位一体全面推动融资E业务发展。项目为一天大课＋五天辅导模式，五天辅导期结束，有效进件共计206笔，金额合计4433万元。突破过往同期历史水准，市公司领导高度赞扬；

04-【2024年 河北某邮储三农信贷三精项目特训营】

成果：五天辅导周期三农信贷新增授信超6000万，周目标完成率达到299%，获得行方和学员一致好评；

05-【2024年 贵州某邮政融资E网点营销辅导项目】

成果：项目采取一天大课、四天驻点辅导模式，通过导入三位一体破局理论和攻心营销技能。参训支局4天走访153户、新增进件74笔、金额合计2260万元，授信22户、327.9万元，取得阶段性突破；

06-【2024年 广东某邮储三农信贷电话营销集训营】

成果：4天封闭式电话营销集训，话术指导通关、一对一答疑辅导，成功预授信410户，有效线上测额51953万元。

07-【2024年 福建某农商行——三精信贷营销项目】

成果：项目前期现场调研，结合行方情况，导入8家支行，用1＋6＋18辅导模式，引入1021管控模式，通过多种方式示范带教，提升客户经理团队技能，导入台账固化机制。一个月新增贷款户322户、金额6539万元，业绩同比增长60%。获得行方高度评价，盼后续持续返聘辅导覆盖其余支行；

08-【2024年 中信银行某分行代发薪业务专项辅导】

成果：辅导期间新签约代发企业数9户、预计总人数622人，营销挖掘其他意向企业数9户，预计总人数1945人，期间落地代发和新增代发7户，共计275人，潜在客户跟踪20户，预计人数2300户；

09-【2024年 贵州某邮政融资E产能冲刺项目】

成果：参训区县公司在驻点辅导期间内累计新增有效授信户数309笔，累计授信金额合计5954万元，累计支用金额1520万元，创同期系统内业绩新高。

10-【2023-2024年湖北某城商行小微综合化拓展项目（爆单训练营）】

成果：采用爆单训练营模式，以支行为单位进行两周驻点辅导，以赛代训、示范带教，某支行累计新增授信6460万元；两周时间支行累计新增投放3626万元；目标完成率超120%。

部分项目案例：

Ø广东某邮储银行《三农信贷电话营销集训营项目》

俞老师独挑大梁，通过四天封闭式集训，业绩高效产出，获得行方领导高度好评。辅导模式:话术指导通关、一对一答疑辅导等成果展示:项目成功预授信410户有效线上扫码测额51953万元。项目亮点如下：客群梳理:前期通过盘点各指标客群完成情况，锁定集训营期间精准营销农担客群。营销方法:导入电话营销逻辑，依脚本话术精准触达客户，邀约线上测额，线下跟踪落地。借“三链三面”理论深挖痛点，巧打产品组合拳，全方位拓展业务。强效管控:强化督导模式，明确过程指标及跟踪预授信落地情况，确保业绩持续高效产出。

项目成果：成功预授信410户，有效线上扫码测额51953万元。最后一天俞老师前往两家县域支行网点陪访客户4户，其中3户符合条件，初步评估授信额度共计400万。

Ø河北某邮储银行《三农信贷营销特训营项目》

俞老师全面导入信贷三精营销拓客思路，结合顾问式营销七心大法及spin医生营销法进行了为期五天的带教式辅导，其中第一天为集中电话营销集训，后四天为县域支行网点带教。通过八步致胜法理论赋能并要求现场全员进行电话营销通关，言传身教，干货满满。在分行的正确指导下，在各支行领导和客户经理共同努力下，5天辅导项目圆满结束后共计新增授信2721.8万元，周目标完成率达到217.74%。

Ø江苏某农商行《贷款专项营销》项目

担任主导老师，其中涉及到信贷营销能力提升、系统使用等，咨询组经过前期调研，结合当地实际情况，制定贷款营销专项行动方案及信贷外拓营销策略，同时，带领客户经理进社区、进园区、进机关、进商区、进农区现场实战辅导，提升客户经理外拓营销能力。通过以上培训达到产能提升的效果，侧重培养运营队伍、客户经理队伍工作职责及工作流程，提升其综合能力；项目执行效果得到总行、支行领导高度认可，

Ø陕西某农商银行《开门红旺季营销》项目

通过6天的巡点辅导，针对不同网点特性，专门针对性的设计营销方法与技巧，最大程度契合网点的辅导，从厅堂氛围布置，礼品堆头拜访，到柜面营销、厅堂营销，在配合客户经理进行增量外拓，大大的提升了队伍的专业度和营销技能，取得了开门红首捷。

Ø福建某农商行《网格化三精营销信贷产能提升项目》

精准导入网格化营销1021模式，建立常态化走访机制。通过电话营销话术通关式演练，培养营销人员电话营销邀约技能和服务意识。针对目标客群持续走访深耕，言传身教进行SPIN沟通技巧讲解，提升客户经理市场培育意识和外拓营销沟通技能。短短6天集中辅导时间，8家参训网点累计新增有效户67户，累计新增用信余额1327.1万元，后期固化持续进行中。

Ø福建某信用社《网格化三精营销辅导》

项目背景：为推动福建某联社高质量转型发展步伐，夯实增户扩面工作，提升普惠金融覆盖面，俞老师负责驻点集中辅导及巡点固化，为期15天时间。项目内容：导入网格化营销1021模式，建立常态化走访机制。通过电话营销话术通关式演练，培养营销人员电话营销邀约技能和服务意识:针对目标客群持续走访深耕，言传身教进行SPIN沟通技巧讲解，提升客户经理市场培育意识和外拓营销沟通技能。项目成果：项目开展两周时间参训网点共计新增有效户120余户，新增贷款发放1200余万元。同时参训的网点主任和客户经理也对本次项目表示十分认可，拟开展后续合作!

Ø福建某村镇银行《网格化三精训练营》

项目主旨:启动会+培训，统一思想，分享了村镇银行破局之道，如何开展网格化三精营销，包括精准画像、精准拓客、精准管控。项目内容:每个村行3天时间辅导，共计9天时间。俞老师参与全程辅导，从营销模式导入、到管控模式固化:从电话销售到外拓营销、从一对一拓客到批量拓客辅导，全方位辅导。项目效果:短短1周时间帮助村镇银行找到了拓客方向，树立了信心，建立了机制:同时也获得了业绩。项目结束2周以后，各网点继续按照方案持续执行，固化效果显著。老师离场后，1周时间还保持新增授信6163万，信新增用信2781万的佳绩。

Ø广西某信用联社《旺季开门红信贷营销项目》

18家涉及信贷业务网点全覆盖，精准化一点一策辅导，电话营销+外拓营销顾问式辅导贯穿始终，包括巡点指导、帮助网点分析制定策略、营销陪访等。推进客群营销活动，宣导联社政策，进行方案设计落地督导。开展复盘会、集中电话营销竞赛活动，旨在联社信贷业务全面产能提升。实现一季度个贷投放60211万元，任务完成率106%、个贷户数新增1429户、个贷余额净增39816万元，全面达成区联社下达的个人贷款各项指标，联社领导高度认可，拟开展持续合作，并推荐兄弟联社开展项目及师资复购。

Ø湖北中行某分行《普惠金融产能提升项目》

在县域支行线上业务存在天然短板的情况下，通过一周时间驻点辅导，投放122万元税贷，成功营销银税贷一户100万元，抵押类普惠贷款业务两笔合计900万元，个人普惠营销方面积极做实户数，完成烟草贷、商户便利贷、农户贷合计12户265万元，全面达成市分行项目业绩要求。

Ø湖北银行某分行《普惠金融外拓营销大走访项目》

湖北银行腾飞计划综合赋能培训，以战代训。五天时间陪同走访营销10户对公客户，以票证函为业务导向成功营销企业客户办理保证金承兑汇票3000万元，抵押贷款1000万元，税贷500万元。

Ø湖北某城商行《小微综合化拓展项目》

采用爆单训练营模式，以支行为单位进行两周驻点辅导，以赛代训、示范带教，某支行累计新增授信6460万元；两周时间支行累计新增投放3626万元；目标完成率超120%。

Ø黑龙江省某农商行《信贷百日攻坚项目》

以提升员工营销技能为导向、以水印相机加每日关键动作完成率为管控、 以完成开门红活动任务为目标，最终实现贷款超额完成280%，圆满完成银行要求的各项指标和任务，行方高度满意。

Ø广东某农商行《信贷外拓营销实战项目》

此次外拓营销培训共拜访客491户，电话成邀客184户，达成以现金额13108万元，成功签约金额3818万元，在社区金融服务拓展活动中，带领各营销小组以火热的激情投入其中，针对外拓数据进行客户商户管理，为后期落地做好准备。由此加强可与客户联动，进一步拓展客户资源，为信贷业务增长打下坚实的基础。 

Ø云南某农信社《“整村授信”项目》

担任项目顾问，重点对各网点的整村授信活动进行安排和预授信规划，包括县乡领导宣导、村组领导沟通、签约仪式筹备、整村授信宣讲、进村入户调研、授信用信实战辅导，后期跟进固化等。以实战为手段，为行方提供全方位的整村授信活动的打造。

Ø内蒙古某农商行《服务营销一体化》

该项目主要帮助网点提升意识形态并内化于心，树立正确的工作理念，将服务营销一体化要求落实到具体行动，增强管理者管理意识，完善服务流程，规范各岗位职责与业务流程，优化服务环境，全员联动营销，客户深度挖掘，为业务发展提质增量，同时带领网点进行外拓营销，话术演练，厅堂整改，大堂经理岗位培训，客户经理岗位培训，电话营销等。

Ø重庆某商业银行《外拓营销项目》

协助网点人员提升了营销意识、营销技能，营销思维等，多角度拓展网点人员的营销视觉，大大提升了营销业绩和网点的管理能力，给网点带来长远目标的业绩绩效。

Ø湖南某银行《信贷营销项目》

理论+实战，有工具，有流程，有话术，有落地，建立客户经理营销长效机制，搭建金融生态版图，打造高绩效营销团队！帮助网点贷款意向金额5990万，新增放款金额287万，新增存款400万，业绩达到新的突破，

Ø内蒙古某农行《“信贷”外拓营销能力提升项目》

一周的时间，帮助银行梳理信贷外拓营销知识，运用集中培训、模拟演练和实战教学的方法，走进商圈、走进事业单位，提升全体参训学员的信贷外拓营销技能，建立外拓营销常态化机制。

Ø广西某交通银行《对公营销辅导项目》
帮助网点实现对公业务进行流程梳理，对公客户深度经营，对当地区域对公客户进行银企走访外拓，协同网点客户经理进行陪同拜访，帮助银行找到新的业务拓展模式，获得行领导高度认可。

Ø青岛农商行二期《外拓营销项目》   

担任咨询顾问，帮助学员实现了从“坐销”到“行销”的转变，培养了员工的竞争意识和营销意识，通过陌生客户拜访，异业联盟等形式，提升了商圈，企业，社区的外拓能力，并通过电话辅导跟进，提升了业绩。

部分项目剪影：