姚玉林

姚玉林 老师简介：

财富管理营销实战专家

◆毕业于贵州大学（211）学士学位

◆CFP注册理财规划师认证

◆UFP养老规划师认证

◆全国工商联理财规划师（高级）认证

◆保险培训讲师及产能提升资深顾问

◆基金培训讲师及产能提升资深顾问

◆平安集团总部“星级导师”、高级业务主任

◆TCL集团总部培训讲师、省公司市场总监

◆荣获平安集团日本游/印尼游/敦煌游/三亚游/内蒙游等开门红及司庆业绩奖励

◆中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、中国邮政、邮储银行、中信银行、平安银行、紫金银行、东莞银行等多家城商银行及农商银行特邀讲师

◆13年营销策划、培训及管理咨询从业经验，受训学员5000余人，辅导银行网点300余家，主讲客户沙龙和企业内训百余场，拥有扎实的授课理论基础和丰富的实战经验

◆主导银行项目100余个：大财富营销、保险营销、基金营销、网点产能提升、开门红营销、服务营销一体化…等

咨询培训风格：

²专注银行一线营销实战技巧，内容解读简单、干脆、直达实战场景

²始终坚持一点一策的辅导原则，把可操作性、可延续性放在第一位

²培训风格实战落地，坚持理论简化、技能清晰、演练高效、场景贴切

²授课风格认真严谨，轻松活跃，易于理解，实操性强

²重视帮助学员梳理流程和方法，学员在学习互动中学会营销方法和流程后举一反三

专业资格认证：

主打项目：

近期服务银行：

中国银行：江苏南通通州支行营业部、通州开发区支行、新金路支行、平潮支行、张芝山支行、石港支行、川港支行、先锋支行、交通北路支行、南山湖支行、朝阳路支行、刘桥支行

农业银行：深圳车公庙支行、招商广场支行、深南支行、福田口岸支行、黑龙江佳木斯市分行、佳木斯市分行营业部、顺和支行营业部、中山支行、佳南支行、永安支行、德祥路支行、东城支行

工商银行：佛山市分行、陈村支行、缤纷四季支行、吉林南京路支行、通化二道江支行、向阳支行、洮南支行、舒兰支行、集安支行

建设银行：河源市分行、龙川支行、川中支行、连平支行、站前支行

中国邮政：广东普宁市县局、广南营业所、洪阳营业所、池尾营业所、赤岗营业所、大坝营业所、广太营业所、梅塘营业所、南径营业所、南平营业所、麒麟营业所、钟堂营业所、福建南平市市局、甘肃嘉峪关市市局、新华北路营业所、新华南路营业所、大唐路营业所、河口营业所、矿区营业所、火车站营业所、甘肃张掖市市局、饮马桥营业所、新乐营业所、东街营业所、金安苑营业所、丽景广场营业所、西一路营业所、高台人民西路营业所、高台桥北营业所、高台南华营业所

邮储银行：佛山市分行、佛山分行营业部、顺德支营、锦湖支行、容桂支行、勒流银城支行、新桂支行、北滘东基支行、龙江文华路支行、均安恒安支行、重庆涪陵分行、彭水支行、大足支行、新城支行、双桂路支行、垫江支行、海逸天支行、西城支行、顺江支行、丰都支行、桂溪华庭支行、高家镇支行、涪陵营业部、育才路支行、工农路支行、芙蓉中路支行、澄溪镇支行、实验路支行、隆府支行、南大街支行、李渡支行、武隆营业部支行、满庭芳支行、新民支行、南平镇支行、南川营业部

中信银行：东莞分行、东城支行、南城支行、星河支行、大朗支行、长安乌沙支行、中堂支行、虎门支行、凤岗支行、寮步支行、麻涌支行、时代城支行、石龙支行、清溪支行、新城支行、黄江支行、世博广场支行、北区支行、常平支行、塘厦支行、分营支行、长安支行、万江支行、大岭山支行、厚街支行、茶山支行、樟木头支行、松山湖支行、虎门港支行

紫金银行：南京秦淮支行营业部、灵岩支行、湖熟支行

东莞银行：东莞厚街支行、厚街营业部、新城支行、三屯支行、河田支行、溪头支行

近期咨询与培训案例：

Ø广东某市中信银行《保险基金营销能力提升项目》项目由中信银行广东省分行发起，项目辅导效果得到分行领导及网点员工一致好评，项目组原定2周辅导圆满交付后，分行将原计划由其它机构辅导的网点全部委托本项目组进行辅导，项目周期由2周扩展至8周，辅导网点由2个网点扩展到分行28家网点。担任项目经理及辅导老师，负责整体活动方案设计、推动节奏、启动会、线上线下培训、驻点辅导、项目总结等。本次培训辅导旨在提升分行理财团队保险基金等复杂产品营销能力及高净值客户资产配置能力，帮助分行理财团队实现保险由“卖利率”向“卖功能”的转变，实现基金由“害怕面对基金亏损客户”向“主动为基金亏损客户进行基金诊断并加仓”的转变，教授分行理财团队根据客户家庭生命周期进行资产配置，由“单一产品推销”向“家庭资产配置（多产品交叉销售）”转变，项目线上培训结合线下辅导，理论辅导结合实战营销示范及纠偏，快速帮助分行理财团队由“知道”迈向“做到”。分行理财团队实现由“卖保险利率”向“卖保险功能”转变，项目辅导期间实现期缴保费1400余万元，50万元以上期缴大单12份；项目组协助分行设计三季度冲刺及四季度保险营销推动方案，进行网点及个人达成进度追踪通报，树立团队标杆，营造全员营销氛围，提炼优秀营销案例，规范网点及理财经理日常行为指标；帮助分行将网点业绩指标转化为网点员工行为指标，并协助分行梳理业绩追踪及网点员工行为指标追踪工具。

Ø吉林某工商银行《网点竞争力提升项目》项目由工商银行吉林省分行发起，项目涵盖网点实地调研、驻点辅导、实地回访固化，每期7个工作日。该项目有效带动网点全员营销，辅导后业绩提升幅度较大，每期辅导效果均得到分行领导及网点员工一致好评，2023年度该项目已返聘7期。驻点辅导围绕网点精细化管理、厅堂流量客户营销、系统存量客户营销、外拓增量客户营销、保险基金黄金等复杂产品营销、网点7S管理、一点一策等7个方面开展；项目结合网点实际情况，协助网点负责人设计网点分组PK竞赛方案；规范业绩实时晒单模板，规范个人上报业绩汇总模板，大单喜报通报表扬，设置每日个人首单奖，营造营销氛围，激发全员营销意识；每日进行个人排名通报表扬，分岗位PK通报，分组PK通报，营造个人及团队竞争氛围，树立个人标杆及团队标杆。项目辅导期间网点营销氛围显著提升，全员营销积极性得到大幅提升，营销大单频现。有效提升网点负责人网点精细化管理能力，协助网点负责人设计月度营销推动方案，进行网点及个人达成进度追踪通报，树立团队标杆，营造全员营销氛围，提炼优秀营销案例，规范网点员工日常行为指标；帮助网点负责人将网点业绩指标转化为员工行为指标，并协助网点负责人梳理业绩追踪及网点员工行为指标追踪工具，有效带动网点全员营销。通过厅堂分区管理、柜面营销技能及联动营销提升、厅堂微沙龙批量式营销能力提升等方面帮助网点提升厅堂流量客户营销能力；通过存量客户管理开发能力提升、存量客户电话邀约及电话营销技能提升、网点沙龙活动组织开展能力提升等方面帮助网点提升系统存量客户营销能力；帮助网点提升保险基金等复杂产品营销能力及高净值客户资产配置能力，帮助理财经理实现保险由“卖利率”向“卖功能”的转变，实现基金由“害怕面对基金亏损客户”向“主动为基金亏损客户进行基金诊断并加仓”的转变，教授理财经理根据客户家庭生命周期进行资产配置，由“单一产品推销”向“家庭资产配置（多产品交叉销售）”转变。

Ø广东某邮储银行《财富客户提升项目》担任项目经理，31个网点同时启动为期4周财富客户提升项目，负责整体活动方案设计、推动节奏、启动会、巡回培训、宣传方案制定、驻点跟进辅导、项目总结等。项目期间全市储蓄存款时点年新增3.5亿元，月日均跨赛新增5.6亿元，排全省前列;新增大额存单2.6亿元，为历年之最;新单保费2.4亿元，基金销售1.8亿元，提前完成跨赛目标，取得质的进步。项目圆满完成设定的合同业绩要求，该项目获得省行表扬并拍摄纪录片用于全省学习。

Ø广东建设银行《两金一险大财富营销能力提升》担任项目经理及辅导老师，项目为期2周完成4个核心网点大财富营销能力提升辅导，项目得到分行高度认可，于次月返聘。项目以强化财富管理队伍的标准化工作流程、提升财富管理综合能力、增强理财经理及财富顾问专业素养和服务能力为目标。围绕财富顾问工作流程与标准、理财经理工作流程与标准、八项重点工作流程、客户经营五步法、财富管理客户提升实战、客户沙龙活动组织、高客资产配置与复杂产品营销等8大核心能力以及财富管理评价体系开展财富管理标准化导入工作。让理财经理(财富顾问）实现从“入门”到“合格”到“卓越”的跨越式成长，使网点财富管理流程规范化工作高效化，为网点财富客户管理提质增效打下坚实基础。

Ø重庆某邮储银行《开门红保险产能提升项目》担任项目经理及辅导老师，二级分行5家一级支行共23个网点同时启动为期4周开门红银保产能提升项目，负责整体活动方案设计、推动节奏、启动会、巡回培训、宣传方案制定、驻点跟进辅导、项目总结等。项目由邮储银行及三方保险公司共同发起，以推动银保业务产能提升为目标，项目期间实现新单1293件保费4128万元，其中5年期缴1064件保费2427万元（件数占比82%）；点均实现新单56件保费183万元，其中5年期缴点均46件保费106万元；期交保费收入为历年之最，从本质上改变了网点不会销售期缴产品的难题，助力二分跨赛整体收入由倒数第三提升至正数第一名，提前完成跨赛目标，取得质的进步。

Ø甘肃邮政《财富管理转型项目》担任项目经理，带领3名顾问老师为甘肃邮政开展财富管理转型项目，为期3周完成15个市县局的核心网点财富管理标准化的导入。项目以强化财富管理队伍的标准化工作流程、提升财富管理综合能力、增强理财经理及财富顾问专业素养和服务能力为目标。围绕财富顾问工作流程与标准、理财经理工作流程与标准、八项重点工作流程、客户经营五步法、财富管理客户提升实战、客户沙龙活动组织、高客资产配置与复杂产品营销等8大核心能力以及财富管理评价体系开展财富管理标准化导入工作。让理财经理(财富顾问）实现从“入门”到“合格”到“卓越”的跨越式成长，使网点财富管理流程规范化工作高效化，为网点财富客户管理提质增效打下坚实基础。项目结合省公司实际情况输出了《理财经理操作执行手册》及《财富顾问工作手册》，围绕岗位职责、服务标准、工作流程、客户经营等4个维度等进行项目固化，为网点业务发展轻松化、快捷化、持久化打下坚实的基础；通过财富顾问工作流程与标准、理财经理工作流程与标准、八项重点工作流程、客户经营五步法、财富管理客户提升实战、客户沙龙活动组织、高客资产配置与复杂产品营销等8大核心能力训练，理财经理和财富顾问专业服务能力得到提升；形成客户分层维护和分群经营的机制，员工用心经营客户，客户满意度提升，将存量客户盘活 ，激活休眠客户，提升大众客户资产；员工以客户为中心的服务意识及主动营销意识得到提升，学会顾问式专业化销售流程，并能举一反三运用于日常工作中，营销技能得到大幅提升。

Ø深圳农业银行《数字化赋能产能提升项目》担任项目顾问，4家网点轮流导入为期4周，结合国有行转型的实际阶段和情况，重点巩固和强化网点营销和营销管理的薄弱点。

项目核心内容以存量客户管理为基础，配合厅堂流量客户0服务营销管理与网点公私客户联动管理板块，形成核心管户SOP标准“7+7”系统，分别是管户标准7项与管户技能7项。结合网点数字化管理等技巧，实现具体化、统一化、实操化、高效化的转型效果。本项目受到深圳分行主管领导与一级支行主管领导高度认可，并表示这次项目是在过往接触过的近十家项目方案中最符合本行实情，最有收获的项目。

Ø江苏某中国银行《服务销售流程提质增效项目》担任项目经理，36家网点轮流导入为期4周，项目以“赢在网点”为目标，围绕服务标准化、6S规范化、厅堂综合化、客户分层化、经营客群化、营销协同化、管理数字化等七个方面的技能提升开展项目辅导，从系统存量客户营销、厅堂流量客户营销、外拓增量客户营销等三个方面展开业绩提升辅导，让网点员工从营销技能上得到提升，从而提高人均效能，让网点业绩的提升可持续可复制，最终实现“赢在网点”的目标。项目结合分行实际情况输出了《网点服务销售流程执行手册》，围绕网点问题整改、习惯养成、技能训练、方法运用等方面进行固化，为网点业务发展轻松化、快捷化、持久化打下坚实的基础；形成客户分层维护和分群经营的机制，员工用心经营客户，客户满意度提升，将存量客户盘活 ，激活休眠客户，提升大众客户资产；通过6S管理、厅堂动线优化、综服经理角色切换、柜面服务营销标准化、厅堂服务营销标准化落地执行，提升客户服务质量及满意度，最大化转化厅堂流量客户；实现客群深耕，城区网点扩大行政事业单位和建工分配客群的市场份额，乡镇网点在扩大代发新薪群基础上，开拓农贸市场商户客群、利用缴费宝开拓学生家长客群、利用精准、有效的宣传争拉他行客群；员工以客户为中心的服务意识及主动营销意识得到提升，学会顾问式专业化销售流程，熟练运用电话邀约及电话营销流程，并能举一反三运用于日常工作中，营销技能得到大幅提升。

Ø黑龙江某农业银行《基金产能提升项目》担任项目经理，进行1天集中大课讲授基金专业知识及销售技能，带领4名顾问老师辅导分行49家网点，5天现场辅导+5天线上辅导，项目考核期间实现新发基金销售5900万元，助力分行达成开门红中收任务。

Ø广东某城市商业银行《期缴保险产能提升项目》担任项目经理，负责方案设计、启动会、宣传方案制定、驻点跟进辅导、项目总结等。项目由三方保险公司发起，以推动银保业务产能提升为目标，辅导一级支行5家网点，进行1天集中大课讲授保险销售技能，5天现场辅导+5天线上辅导，项目考核期间实现单一银保产品5年期缴保费527万元，点均5年期缴保费105万元，任务达成率105%，助力一级支行达成开门红中收任务。

Ø广东某邮储银行《期缴保险营销培训项目》担任项目经理，辅导一级支行共8家网点，进行1天集中大课讲授保险销售技能，10天现场辅导，实现5年期缴保费新增425万元，任务达成率108%，助力一级支行超前完成跨赛期缴保费任务。

Ø内蒙某平安人寿《赋能开门红重疾险营销项目》担任项目经理，把控开门红各时间节点的营销态势，负责开门红方案设计、启动会、巡回培训、宣传方案制定、驻点跟进辅导、项目总结等。辅导营业区参训人员246人，进行3天集中培训及通关演练，5天现场辅导，15天线上辅导，实现重疾险长险保费751万元，任务达成率125%。

Ø江苏紫金农商银行《网点转型产能提升培训项目》担任项目顾问，3家网点轮流导入为期3周，优化网点营销流程、提升营销技能、提升外拓客户能力、完善营销模式，网点通过辅导，营销氛围浓烈，业绩较导入前明显提升。

近期银行咨询与培训照片-农业银行：

近期银行咨询与培训照片-中国银行：

近期银行咨询与培训照片-工商银行：

近期银行咨询与培训照片-建设银行：

近期银行咨询与培训照片-中国邮政：

近期银行咨询与培训照片-邮政银行：

近期银行咨询与培训照片-中信银行：

近期银行咨询与培训照片-城商银行及农商银行：