王果

王果老师简介

理财规划师，利安人寿五星讲师

天安人寿，大家人寿银保，利安人寿银保，信泰人寿特约讲师

新华人寿、利安人寿个险部（2011-2019 年）

 农业银行、工商银行、建设银行、北京银行、邮储银行、中原银行、江苏银行、渤海银行、交

通银行等银行项目参与

 9 年寿险管理经验、4 年金融机构培训经验，200 余场主题活动组织与主讲。专业扎实保险理

论与辅导实战结合，业绩与技能双提升。

擅长保险基本知识讲解电话营销与技巧、财富升级会实操、保险意义与功用、终身寿险、年金

保险销售、重疾保险销售、高端客户维护与开发。

标杆项目

                                                                                           工商银行宁国支行“厅堂效能提升”项目

工商银行旨在积极应对行业竞争，提升厅堂服务和营销，实现定岗定责，交叉互动，多渠道全方位发掘客户潜力，辅导期间按照辅导老师的要求，打造“1-2-3-4”号站位，提升厅堂开口率，公私联动，管户分户、分层管理。对系统客户进行客群画像，复杂产品营销工具使用、认养与邀  约电访话术演练与实战、厅堂微沙龙与保险产说会召开等。厅堂动线打造，营销展板、礼品展示区，设备拜访提升，利用现有礼品打造引流礼品。根据网点的需求，策划不同客群特色主题活动。

辅导中、高端活动的流程，辅导主持人、主讲人、007，合理分配人员与物品，活动后的复盘总结。

辅导客户经理外拓营销实战。

   截至项目结束，6 个机构增加保费 241 万，临界提升客户 120 余户，对公增加 7 户，为支行转型奠定基础，收到行方的好评。

                                                                                              石家庄邮政“蓄势赋能*奋楫争先”保险专项产能提升项目（2023）

石家庄邮政为打造专业经营一线营销团队，在实战锻造技能，通过技术+技能赋能方式，提升业绩，辅导老师围绕 CRM 系统精准客群筛选、电话营销辅导、高端客户维护和财富升级会、厅堂流量客户营销转化，保险营销工具使用、面谈技能提升、营销理念转化等方面开展；

辅导老师辅导的同时，加强管控动作：标准化电访流程、标准面谈话术与理念、标准营销垫板使用、标准每日电访数量及到厅数量。午间推进会及晚培训夕会，即讲授课程又进行实际演练。

项目期间不仅团队专业技能技巧得到显著提高，业绩产能也上了一个新台阶。12 天完成期交保险保费 632 万，达成率 105%  。大家人寿石家庄省行特此发放特聘荣誉证书。

                                                                                                 建设银行衢州支行保险期缴项目

项目导入期间，重点帮助分管行长制定项目规则，奖励办法，辅导内容，每日工作量等内容，分解目标到每位员工、与网点支行长深入交流网点精细化管理；通过启动会讲解政策、方案、产品、理念等，通过系统筛选目标客群，演练邀约话术，面谈技巧，促成技巧。围绕关键场景设计营销话术、围绕系统数据开展营销管理、围绕落地执行训练营销技能，形成易于落地、实战有效的经营策略和方法，协助落实过程化管理思想，长效坚持日常化动作执行。

项目推动期间，晨会学习与演练技能，目标认领；白天一对一精准辅导，每天晚上组织晚课，解决遇到的问题，话术通关，不足人员加班电话邀约。

5 天项目结束，累计 5 年期缴保费 143 万，10 万以上保单 7 件，所有员工开单破零，打破本行年期缴保费不足 120 万。

                                                                                                  中国农业银行濮阳分行大庆支行、清丰支行“保险创效”保险专项（2022）

大庆支行行，清丰支行 7 个网点的保险专项，在辅导期间以打造保险营销氛围、提高营销技能为核心，以提升各岗位效能协同作战方法。积极运用农行 DCRM 系统、营销宝，建立模型将客户分类、分层、分群经营。对定向客户进行精准服务、精准营销，辅导客户经理、青年员工保险的基本产品知识，寿险的意义与功用，终身寿险的销售逻辑，不同客户讲解思路和技巧，电话邀约技巧和话术，讲解大单营销技巧，对各网点的同事进行了晚课辅导。辅导中高端客户沙龙召开

并主讲。

项目导入期间，完成保费 192 万，超额完成既定目标，提升各网点的中收，青年员工对保险

及复杂产品营销思路和技巧得到提升。

                                                                                                      浦发银行嘉兴、衢州、丽水分行“鸿雁计划 3.0”项目

辅导网点员工转变工作观念，明确辅导核心技能：我的客户怎么提高、客户产品怎么多覆盖、

客户怎么转介绍。

辅导主要围绕存量客户 AUM 提升技能，客户关系维护与递进、答谢类活动开展增加与客户关

系、面谈 KYC 技能提升，发掘客户需求后全面资产配置、客户 MGM 技巧和运用。

项目导入期间，三家分行存款余额，临界客户提升、保险期缴、理财都有大幅度提升。

                                                                                                         交行徐州分行保险期缴项目

辅导期间重点辅导网点对存量客户深耕挖潜、厅堂爆款活动策划及氛围营造、公私联动代发薪客户，通过思想统一，全员行动；精准客群，每天电联不低于 50 户，面谈不低于 6 户，加大营销机会。厅堂 100%开口讲解，大堂经理与理财经理一对一理念和技能讲解。辅导产品折页设计制作、礼品展区布置、营销展板、营销垫板、厅堂微沙龙举办；夕会复盘，查漏补缺、解决问题、话术与面谈技能演练通关。提升团队张大口，要大胆的观念，培养团队学习讲观念，讲保险对客

户人生的改变。

项目期间共完成，保险蓄客转化业绩 213 万，受到行方一致好评。

项目经验

四川自贡市区邮储银行《保险创效》项目

 景德镇市乐平邮政银行保险跨赛项目

 长沙邮储银行开门红蓄客项目

 南阳邮政社旗支局数字化转型-保险期缴(富德生命产品)

 南阳邮政淅川支局数字化转型-保险期缴(华夏产品)

 安徽宣城工商银行保险训练营

 洛阳邮政伊川保险期缴项目

 中国农业银行濮阳分行大庆支行、清丰支行“保险创效”保险专项

 石家庄邮政 4 个县 15 个网点“蓄势赋能*奋楫争先”保险专项产能提升项目

 洛阳汝阳农行保险期缴项目

 中国建设银行衢州支行保险期缴项目

 交通银行徐州分行保险跨赛项目

 浦发银行嘉兴、衢州、丽水分行“鸿雁计划 3.0”项目

主讲课程

 课程列表

 授课风格

 专业实战：通俗易懂，紧贴实战，自身真实案例，从案例中提炼出营销的核心理念。教、

练结合，以练为主。易复制易掌握。

 风趣轻松：授课风格轻松诙谐。轻松的氛围让学员更好的投入课程中，有效提升学员的技能，学院的全身心参与，课程的设计中有大量的演示、演练与讨论环节，务求让学习最有成效；

 线下授课