龙航

龙航老师

银行营销实战资深专家

双邮渠道资深顾问老师

6年多保险金融行业从业经验

DISC高客理财营销认证师

银行流沙活动系列营销项目产品研发人

多次执导期交团队保险千万日平台、组织讲授百万银保沙龙系列活动

曾任：中国人保重庆分公司个险渠道总经理

曾任 ：富德生命重庆银保部负责人  银保渠道讲师

擅长领域：银保专项营销，保险储客，高客讲客，银行网点营销活动策划，银行网点开门红运作…

【培训咨询风格】

· 专注讲授“私人订制专题课程”

· 擅长用心理咨询&教练技术&整体管理推动等技巧辅导技术落地；

· 课程设计从实际出发，操作性强，快速提升技能，带来产能提升

·课程设计紧扣网点实际，操作性强，容易落地，让学员们能现学现用，并快速提升产能;

·紧抓网点员工服务弱点，营销中的痛点难点，对症下药，快速提升销售技能；

【服务客户】（各省内多地区多次）

双邮渠道：福建邮储银行、海南邮储银行、广东邮储银行、山西省邮储行、河北邮储银行、河南邮储银行、湖南、浙江、云南、安徽、广西、等…
其他银行：湖南农业银行、宁夏农业银行、宁夏工商银行、湖南中国银行、重庆农业银行、四川中国银行、湖南建设银行、湖南工商银行、黑龙江农商银行…

保险公司：中国人寿、中国人保、新华人寿、中银三星人寿、农银人寿、中邮保险、工银安盛、瑞众保险、海港人寿、国华人寿、国富人寿、信泰人寿、大家人寿、和谐保险、阳光保险、幸福保险、富德生命人寿等

【擅长课程&项目】

【典型项目成果：（部分）】

01-【河北唐山邮政储蓄“春耕行动”开门红产能提升】项目（复购三期）

成果：项目周期15天，五年期缴项目目标3000 万，实际达成近7000 万，达成目标进度的 228%， 提前超额完成项目挑战目标。

02-【河北某邮政储蓄夏耘行动银保产能】项目（复购四期） 

成果：项目期设定1天集中辅导培训，10天一点一策辅导赋能，20天复职操练，与支行理财经理做客户分析、陪访营销、实时总结分析，共实现长期期交（五年交）3300万规模产能，单日最大单五年期交260万，提前超额完成挑战目标。 

03-【海南邮储银行“AUM综合效能提升”】项目 （复购三期） 

成果：全省邮储银行持续推进的定制化项目，零售项目师资7人，一个季度分三期推进，项目期内推进余额揽储、定制理财销售、银保产能提升、条线管理协同能力提升、数字化管理赋能等多板块培训赋能，获得省行领导高度认可。

04-【福建某邮储“网点精准沙龙”】项目  

成果：3.0%抢收期，区下辖共6个网点，理财经理12人，项目通过针对“保险产品持有”“高资低配客户”进行答谢权益活动营销共完成490万五年期交，网均规模80万，得到分行领导高度认可。

05-【河北某市邮储银行2023年——创赢开门红项目】

成果：执导网点跨赛联动，整体项目实现突破银保产能8000万平台，斩获期缴大单300张，成功拿下全市开门红业绩体量前两名；

06-【福建福州邮储银行——7月专项活动项目】

成果：项目周期10天，4位老师执导网点对抗联动，整体项目实现突破银保产能1200万平台，当月保费规模全省第一，获得省行领导高度认可。

07-【重庆某邮政储蓄旺季营销项目】

成果：（12天）通过区县集中沙龙模式，以客户权益产品发布会进行客户邀约营销，创造华夏期交保险“南山松”2000万的保额规模，完成中收业绩目标的135%。

08-【安徽某邮政开门红跨赛项目】

成果：开门红首日该市分行即完成一季度保险任务的101%。开门红跨年度平均余 额完成33922万,完成省公司2.2亿（项目指标）比例为154%；保险为39424万，完 成省公司3.3亿（项目指标）比例为119.5%，进度排全省第8，同比增幅排全省第9； 邮保为842.86万，完成省公司600万任务（项目指标）比例为140.5%。

09-【广东某邮政开门红跨赛项目】（历时一个季度）

成果：期缴项目目标数2500万，实际达成3284万，达成目标进度的131%， 并提前45天完成业绩倍增任务，且全省排名第一；

10-【河南中邮健康险训练营项目】

成果：项目辅导时间10天，辅导的县分提前五天达成全市项目目标，截止项目结束日，全市完成健康险386万元，超额完成项目目标360万 的107.4%；其中个人辅导的县分完成57.7万，完成项目目标33万的174.7%，排名全市第一，且其中有九个网点超额完成全年目标。

11-【江西某邮政财富管理转型项目】

成果：通过项目财富客户单一资产配置率提升了20%，财富客户总户数增加 了10%，财富客户总资产提升了8%。

【部分咨询与培训案例】

Ø湖南某农行分行《网点营销产能提升项目》

从基础厅堂营销导入，到条线联动营销机制建立，再到网格化精准外拓营销，从技能到管理全方位提升、可持续提升，获得分行领导高度认可，带动理财经理厅堂营销技能提升，在项目后期的技能复盘大会上，各领导对项目带来的长远技能收益高度认可！

Ø重庆某农业银行《银保攒钱大赛旺季营销项目》

该项目集中邮政主要人力、主要精力，针对网点长尾客户盘活经营，提升银行营销人员保险营销能力，客户KYC分析、合规营销技巧，帮助银行网点，大力发展期缴保险业务及降低退保率，最终实现银行中间业务收入大幅增长。

Ø江西某邮政《财富管理转型项目》

通过对理财经理展开培训，有步骤的对该分公司全量财富客户展开客户 资产配置项目，从CRM系统筛选客户，按照私行级客户、钻石级客户、白金级客户的优先级开展客户资产配置邀约；针对每个资产级别客户，优先针对理财经理 较为熟悉的、持有单一产品的客户进行资配邀约，其次针对持有单一产品的新客户进行资配邀约（可以按照年龄由低到高依次邀约）；针对有大额资产变动的客户， 可以优先联系客户进行资产配置邀约，了解客户需求、评估客户风险承受能力，挖 掘客户的显性需求与隐性需求，满足客户金融方面的需要，解决客户的困扰，强化 客户的需求吗，从而帮助客户制定合理方案，提升客户AUM综合资产。 

Ø河北省某银行《旺季营销开门红项目》

在为期一个月的旺季营销开门红项目管控期内，针对全行各网点进行实施培训辅导，通过对不同网点个性化活动策划、营销体系打造以及一线营销人员的服务营销技能提升进行辅导，并取得了阶段性胜利。

Ø湖南某邮政储蓄银行开门红《千人大抽奖项目》

在为期15天时间内，组织全市150个网点集中统一管理，集中培训、分组赋能、实战辅导、每日复盘，做好三会+五晒+日精进动作管理，进行营销流程梳理、网点人员营销技能提升、网点营销氛围打造，集中产能爆点等等，帮助市公司实现业绩快速提升，得到银行行长高度认可并返聘！

Ø海南邮储银行《AUM综合提升项目》

本次项目帮助银行策划余额加-高客财富连连看工作，建立网点营销机制，制定营销管理模式，充分调动全员营销积极性，短期实现营销意识、营销技能、营销管理的提升，长期建立长效营销机制，确保项目后期长效固化，提高了全社整体营销战斗力。

Ø福建某邮政《大单资配训练营》项目

辅导训练内容以客群营销为主旨，通过对网点辖内客户群体全面分析，得出潜力与资质较好的客群做为主要营销方向，辅导相关岗位进行针对性的客群“问题”分析，通过电话邀约、高客宴会沙龙、集中追访等联动策略提供辅导，设计相关客群电话邀约、二开拜访、精准入户、与客户活动设计，线上线下各类渠道同时突破。

Ø福建邮储银行《财富管理导入》项目

通过两周的培训，提升理财经理的专业性，对高净值客户财产做了合理的理财规划，并对高净值客户进行现场邀约；第二天举办高端客户沙龙活动，成功营销理财、保险和存款等业务，提升了客户满意度并巩固了客户的忠诚度。

Ø重庆某农行《行外吸金项目》

在银行存款持续下滑的背景下，本项目通过调研方案设计，以有效的行外吸金方案短时间引爆客群，并通过为期一个月的实战辅导，真正帮助银行扭转负增长局面，提升全行的信心。

Ø湖南某工商银行《银保网点沙龙项目》

该项目集中一二支行零售业务部营销精英，统一协管，统一调度，集中主要精英的主要精力，针对网点“持有保险类”客户进行深度经营，以此达到续保、二开、转介等营销目的，提升银行营销人员保险营销能力，客户KYC分析、合规营销技巧，发展期缴保险深度开发，实现银行中间业务收入增长。

【项目剪影】